투자자성향측정/진단

  • 투자자성향측정 시뮬레이션

    투자상품 자가진단 안내
    • 고객님의 투자자성향에 맞는 금융상품 가입을 위해 아래의 투자상품 자가진달을 적극 활용해 보시기 바랍니다.
    • 본 투자상품 자가진단은 금융상품에 투자함에 있어 고객님 스스로 진단해 보실 수 있도록 제공하는 참고자료이며, 법적 책임소재와 증빙자료로 사용 될 수 없습니다.

    투자자정보 확인서 작성

    1. 투자목적
      생년월일
      예) YYYY/MM/DD
      1. 고객님의 투자(취득 및 처분)목적은 무엇입니까?
      1. 고객님의 투자(취득 및 처분)목적은 무엇입니까?
    2. 재산현황
      2. 고객님의 월소득 현황은 어느 정도입니까 ?
      2. 고객님의 월소득 현황은 어느 정도입니까?
    3. 재산현황
      3. 고객님의 총 자산(부동산 등을 포함) 대비 투자성상품의 비중은 어느 정도 차지합니까?
      3. 고객님의 총 자산(부동산 등을 포함) 대비 투자성상품의 비중은 어느 정도 차지합니까?
    4. 금융투자상품 지식수준
      4. 고객님의 금융투자상품(주식, 채권, 펀드 등)에 대한 지식수준 및 이해도(구조 및 위험도)는 어느 정도라고 생각하십니까?
      4. 고객님의 금융투자상품(주식, 채권, 펀드 등)에 대한 지식수준 및 이해도(구조 및 위험도)는 어느 정도라고 생각하십니까?
    5. 투자경험
      5. 고객님께서 투자한 경험이 있는 금융투자상품중 위험도가 가장 높은 상품은 어느 것입니까 ?
      5. 고객님께서 투자한 경험이 있는 금융투자상품중 위험도가 가장 높은 상품은 어느 것입니까?
    6. 투자경험
      6. 고객님께서 투자경험이 있는 금융투자상품의 투자경험기간은 어떻게 되십니까?
      6. 고객님께서 투자경험이 있는 금융투자상품의 투자경험기간은 어떻게 되십니까?
    7. 감내가능 손실수준
      7. 고객님의 기대이익 및 손실가능 수준은 어느 정도입니까?
      7. 고객님의 기대이익 및 손실가능 수준은 어느 정도입니까?
    8. 투자 예정기간
      8. 고객님께서 현재 투자하고자 하는 자산의 투자예정기간은 얼마입니까 ?
      8. 고객님께서 현재 투자하고자 하는 자산의 투자예정기간은 얼마입니까 ?
    9. 9. 고객님께서 파생상품, 원금비보장형 파생결합증권 또는 파생상품펀드 등에 투자한 경험기간은 어떻게 되십니까?
      9. 고객님께서 파생상품, 원금비보장형 파생결합증권 또는 파생상품펀드 등에 투자한 경험기간은 어떻게 되십니까?

    투자자성향 측정 시뮬레이션 결과

    고객님의 투자자성향

    고객님의 투자자성향
    고객님의 투자자성향(점수)
    취득 및 처분 목적
    월소득 현황 또는 연간 순이익 규모
    총자산(부동산 등을 포함)대비
    투자성상품 비중
    금융투자상품에 대한 지식수준 및 이해도
    투자경험이 있는 금융투자상품중 위험도가
    가장 높은 상품
    투자경험이 있는 금융투자상품의 투자경험기간
    기대이익 및 손실가능 수준
    투자하고자 하는 자산의 투자에정기간
    파생상품, 원금비보장형 파생결합증권 또는
    파생상품펀드 등의 투자한 경험

    고객님의 투자자성향

    • 안정우선형
    • 안정선호형
    • 위험중립형
    • 수익선호형
    • 수익우선형

    고객님의 맞춤형 투자자성향

    • 안정우선형
    • 안정선호형
    • 위험중립형
    • 수익선호형
    • 수익우선형

    < 저위험 선호 고위험 선호 >

    투자자성향에 대한 참고사항
    아래 투자자성향별 설명내용은 투자자의 일반적인 위험선호수준을 5단계로 분류한 회사의 분류기준이며 고객님의 단정적인 투자자성향을 표시하는 것이 아니므로 고객님께서 판단하시는 투자자성향과 일치하지 않을 수 있습니다.
    • 안정우선형 예금 또는 적금 수준의 수익률을 기대하며 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않음
    • 안정선호형 투자원금의 손실위험은 최소화하고 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 함. 다만 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며 예적금 보다 높은 수익을 위해 자산 중 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있음
    • 위험중립형 투자에는 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있으며 예적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정수준의 손실위험을 감수할 수 있음
    • 수익선호형 투자원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구함. 투자자금의 상당 부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음
    • 수익우선형 시장평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극 수용. 투자자금 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음

    ※ 맞춤형 투자자성향 이란? 투자일임(랩)계약 및 금전신탁계약(투자자가 운용대상을 특정종목과 비중 등 구체적으로 지정하는 특정금전신탁은 제외)에 투자하고자 하는 고객님의 투자자성향을 말합니다.

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