이벤트

세액공제 미션을 Clear 하라!(특명 내 노후)2018년 무술년 맞이~ 연금 이벤트

2018 무술년 황금 개띠해 새해 버킷리스트!
1. 연금 계좌 개설하기
2. 다이어트하기

연말정산 시작은 1월부터!

개인연금상품 이벤트

MISSON 하나!

기간:2017.11.10~2018.03.31 개인연금펀드 or 개인형IRP 개설하기!

최초 신규 개인연금펀드 또는 개인형IRP 계좌 개설 고객에게 각각 신세계상품권 1만원 지급 개인연금펀드 개설 고객은 추첨을 통해 1명 골드바 10g, 2명 골드바 3.75g지급

단, 개인연금펀드 : 자동이체(월10만원/1년이상등록) & 펀드매수(10만원이상) 또는 개인형IRP : 펀드 30만원이상 매수 고객
사은품
신세계상품권 1만원
추첨
골드바 10g(1명)
골드바 3.75g(2명)
개인연금펀드 개설하러 가기! 개인형IRP 개설하러 가기!

MISSION 두울!이벤트종료

기간 : 2014.11.10~2017.12.31 2017년 세액공제 한도를 채워라!
세액공제 한도
대상상품 조건 혜택
개인연금펀드 순입금 400만원이상 추첨을 통해 퀵보드(100만원상당)-1명 / 신세계상품권(20만원)-5명

* 2017.01.01~2017.12.31기간동안 순입금(입금-출금) 기준

MISSION 셋!

기 간 : 2014.11.10~2018.03.31 노후대비 연금자산을 늘려라!

연금자산 추가납입, 타사 연금상품 당사로 이전시 금액구간별 캐쉬백 제공

연금펀드 또는 IRP 금액으로 제공되는 캐쉬백 금액
연금펀드 또는 IRP 캐쉬백 금액
1~3천만원 2만원
3~5천만원 3만원
5천만원 이상 5만원

* 이벤트기간(2017.11.10 ~ 2018.03.31) 중 연금펀드 및 개인형IRP 합산 순증금액 기준(입금-출금)

연금저축 이전 안내 단, 개인형IRP 경우 자산증대 3천만원까지만 인정, 순증금액에 따른 캐쉬백 지급은 최대 2만원까지 지급됩니다.

추천 연금펀드(선정기준 : 2018.01)

추천 연금펀드
투자지역 펀드명 추천사유
국내 신영마라톤증권자투자신탁 (주식)C-Pe형 2002년에 설정된 국내 대표 가치주 펀드로 저평가된 가치주에 장기투자하는 원칙을 지키는 투자를 하는 펀드
인도 미래에셋연금인디아업종대표증권자 투자신탁1호(주식)C-Pe 성장성이 높은 인도의 대표 우량주에 투자하여 수익을 추구하는 펀드
아시아 마이다스아시아리더스성장주연금 증권자투자신탁(UH)(주식)Ce클래스 일본을 포함한 아시아 지역 주식에 장기 투자하며, 합리적인 가격의 장기 성장 가능 기업 주식에 투자하는 펀드
중국 신한BNPP해피라이프연금 중국본토중소형주증권자투자신탁 제1호(H)[주식]C-e 성장 가능성이 높을 것으로 예상되는 중국 본토의 유망 중소형주에 투자하는 펀드
글로벌 KB온국민TDF2040증권투자신탁 (주식혼합-재간접형)C-Pe형 투자자의 은퇴시점에 따라 자동으로 자산배분을 해주는 펀드로, 뱅가드의 인덱스 상품을 활용해 낮은 수수료로 글로벌 분산투자를 하는 펀드

추천펀드는 운용성과, 펀드Flow, 운용철학, 사후관리 적시성 등 정량적(60%)/정성적(40%)기준의 상품분석을 기반으로 분기별로 선정됩니다.

자세히 보러가기 집에서도 편리하게 쉽고 안전한 스마트 계좌개설 비대면 실명확인을 통해 영업점 방문 없이도 유안타증권 계좌를 개설하실 수 있습니다. 바로가기

개인연금상품 바로알기

고객님의 노후생활은 안녕하십니까?

  • 개인연금 - 여유있는 생활 보장
  • 퇴직연금 - 안정적인 생활 보장
  • 국민연금 - 기초적인 생활 보장

개인연금펀드란?

노후에 여유로운 생활을 위해 연금 펀드에 가입할 경우 매년 소득구간에 따라 13.2%또는 16.5%의 세액공제를 받는 장점이 있으며, 연금펀드의 경우 일반펀드 보다 저렴한 수수료로 운용됩니다. 추후 연금으로 수령할 경우에는 이자배당소득세 15.4%가 아닌 연금소득세 3.3%~5.5%가 적용되는 절세 상품입니다.

개인형IRP란?

노후에 안정적인 생활을 위해 퇴직연금은 필수적인 상품으로 근무기간 중에는 개인이 추가 부담하여 소득구간에 따라 13.2% 또는 16.5%의 세액공제를 받는 장점이 있으며, 퇴직하는 경우 퇴직금 수령계좌로 이용가능합니다. 추후 연금으로 수령할 경우에는 이자배당소득세 15.4%가 아닌 연금소득 3.3%~5.5%가 적용되는 절세 상품입니다.

01.연금상품 가입조건은 따로 있나요?

개인연금
소득, 연령과 관계 없이 누구나 가능
개인형IRP
소득자이면 누구나 가능

02. 소득공제시 얼마나 환급받을 수 있나요? (중요해요!)

개인연금
연간 400만원 한도!
개인형IRP
연간 400만원 한도!

* 총 급여액 1억2천만원 초과, 종합소득금액 1억원 초과인 경우 연간 300만원 한도(개인연금펀드)

연간 납입금액의 13.2% * 총 급여액 5천5백만원이하, 종합소득금액 4천만원 이하인 경우 세액공제율 16.5%

03. 입금 및 출금은 자유로운가요?

개인연금
계좌 해지 없이 원하는 시점에 가능
개인형IRP
계좌 해지 후 중도인출 가능

* 세액공제 받은 원금 및 수익 금액은 연금외 수령시 16.5%(기타소득세)로 분리과세

개인연금과 개인형IRP 본인 납부금 합산하여 연간 1,800만원까지 가능

04. 입금하면 어떤 상품으로 운용되나요?

개인연금
다양한 펀드를 원하는 비중대로 선택 가능
개인형IRP
원리금보장상품 또는 퇴직연금 금융상품등으로 자유롭게 운용

05. 연금수령은 언제부터 가능하며 세금은 어떻게 되나요?

개인연금
가입 후 5년 경과 & 만 55세 이후 연금 개시 가능
개인형IRP
가입 후 5년 경과 & 만 55세 이후 연금 개시 가능
연금소득세 (70세미만 : 5.5% / 70세~80세미만 : 4.4% / 80세이상 : 3.3%)
연금저축계좌 개설하러 가기 개인형IRP계좌 개설하러 가기
이벤트 안내사항
당첨자는 이벤트 종료 이후 홈페이지를 통해 발표될 예정입니다.
모바일 쿠폰(신세계상품권 1만원)은 당사에 등록된 휴대폰 번호로 발송됩니다.
본 이벤트의 사은품은 당사에 등록된 연락처 및 주소지로 발송되므로 정확한지 확인하여 주시기 바랍니다. 주소정보가 부정확하여 반송될 경우 당첨이 취소될 수 있습니다. 주소 및 연락처조회/변경 개인정보보호를 위하여 상품/서비스 안내 등을 위한 개인(신용)정보수집ㆍ이용에 동의한 고객에 한하여 사은품 지급이 가능합니다. 개인(신용)정보동의

본 이벤트는 유안타증권 사정상 변동 또는 중단될 수 있으며(단, 기존가입자 제외) 해당 상품은 회사의 사정에 따라 동일 가격대의 상품으로 변경될 수 있습니다.

첫번째 Mission 이벤트

  • 이벤트 기간 동안 연금펀드 계좌 및 개인형IRP 계좌를 당사에서 최초 신규 개설한 고객 대상입니다.
  • 골드바 당첨자 발표일은 2018년 4월 20일까지, 고객님 수령지 확인 후 4월말까지 발송될 예정입니다.
  • 신세계상품권(모바일쿠폰) 2018년 4월 20일까지 휴대폰 번호로 발송됩니다.
  • 펀드잔고는 2018년 3월 31일까지 유지해야 합니다.
  • 5만원 초과 사은품(골드바)의 제세공과금(경품가액의22%)은 고객 부담입니다.

두번째 Mission 이벤트

  • 2017년 1월 1일 ~ 12월 31일까지 개인연금펀드 순입금(입금-출금) 400만원 이상의 경우 추첨하여 사은품을 제공합니다.
  • 당첨자 발표일은 2018년 1월 12일(금)이며, 고객님 수령지 확인 후 1월말까지 발송될 예정입니다.
  • 순입금 기준은 2017년 12월 31일까지입니다.
  • 5만원 초과 사은품(전동퀵보드 및 신세계상품권)의 제세공과금(경품가액의22%)은 고객 부담입니다.

세번째 Mission 이벤트

  • 이벤트기간(2017.11.10 ~ 2018.3.31) 중 연금펀드 및 개인형IRP순증금액 합산 기준이며, 순증금액은 입금 금액 또는 타사에서 이전한 금액 기준입니다.
  • 타사 연금 이전의 경우 이벤트 기간 內 다시 타사로 이전한 계좌는 제외됩니다.
  • 캐쉬백은 2018년 4월20일까지 제공될 예정이며, 입금계좌는 당사 CMA계좌로 입금됩니다.
  • 개인형IRP 순증금액에 따른 캐쉬백은 최대 2만원까지 지급됩니다.

투자유의사항

  • 금융투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 금융투자상품 운용결과에 따라 투자 원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 당사는 금융투자상품의 위험성, 거래방법 등에 대해 충분히 설명할 의무가 있으며, 금융투자상품을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법에 관해(간이)투자설명서 등을 반드시 읽어 보시기 바랍니다.
  • 중도해시 및 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 이연퇴직소득세, 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해(기타소득세16.5%) 분리과세 등 높은 세율이 부과될 수 있습니다.
  • 소득공제의 경우 납세자의 상황에 따라 다르며, 향후 세법 개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
  • 퇴직연금은 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 귀하의 다른 예금보호 대상 금융상품과는 별도로 1인당 ‘최고 5천만원’이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 단, 2개이상 퇴직연금에 가입한 경우 합하여 5천만원까지 보호합니다.

준법감시인심사필 제18-11호(2018.01.10~2019.01.09)

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