23.11.10 - 24.01.31

연말정산 마침표는 연금으로!!

연금저축 IRP 이벤트

• 기간 : 2023년 11월 10일 ~ 2024년 1월 31일
• 대상 : 이벤트 신청 개인 고객

* 신청만해도 투자 지원금 지급 ! (1만원 상당)

유안타에서 연금 시작하고 풍성한 사은품까지 놓치지 마세요!!

13월의 월급! 환급 세액 최대 148만 5천원!! (900만원 납입시 총급여액 5,500만원 이하, 종합소득 금액 4,500만원 이하)

이벤트 1

신규가입 이벤트

연금저축, IRP 첫 개설 후 조건 충족 시 커피쿠폰 최대 2잔 증정 ! (신청필수)

• 대상 : 이벤트 기간 연금저축 또는 IRP 당사 최초 계좌 개설 고객
• 조건 : 연금저축계좌 또는 IRP계좌 10만원 이상 순입금
• 사은품 : 스타벅스 아메리카노 (T) (상품별 1매)

* 순입금 = 신규입금+추가입금+퇴직금입금+타사연금당사이전금액+중개형ISA만기이전금액 – 인출

이벤트 2

순입금 이벤트

상품권 최대 18만원 (카카오톡 선물하기 상품권 최대 30,000원 / 신세계 상품권 최대 150,000원 신청 필수)

입금으로 모두 인정해요! 신규/추가 입금 + 퇴직금 입금 + 타사연금 당사이전 + 중가형 ISA 만기자금 입금

보너스 보험사에서 연금을 이전해 오시면 보험사 이전금액은 2배로 인정 !

• 연금저축계좌 및 IRP 계좌 중복 수혜 가능 (단, 상품 구간별 중복 지급 안함, 고객별 1회 증정)
• 5만원 초과 혜택에 대한 제세공과금 당사 부담 예정
• 순입금 = 신규입금+추가입금+퇴직금입금+타사연금당사이전금액+중개형ISA만기이전금액 - 인출

이벤트 3

연금저축 투자 응원 이벤트

이벤트 신청만 해도 연금저축 투자 지원금 1만원 (신청 필수)

펀드 쿠폰 5,000원 (연금 펀드 1000만원 이상 매수 시 사용 가능) / 주식 쿠폰 5,000원 (쿠폰 당일 ETF(리츠) 100만원 이상 매수 시 사용 가능 (HTS/MTS/WTS 합산))

• 이벤트 신청 후 7영업일 이내 지급 예정 (고객당 최초 1회)
• 쿠폰 유효기간: 지급일로부터 10일

2023년 더 커진 절세혜택!

1 세액공제 납입한도 이렇게 달라졌어요

연금저축과 개인형IRP 합산한 세액공제한도 900만원 (연간납입한도 최대 1,800만원, 전 금융기관 합산)

연말정산 시 최대 세액공제금액

세액공제율 지방소득세 포함

연감 연금수령액이 1,200만원 초과해도 분리과세 선택이 가능해요

지방소득세 포함

아직 연금 가입 전 고객님! 연금 선택 Navigation

• 개인형IRP (가입대상 : 소득이 있는 누구나 (자영업자 등 추천) / 세액공제한도 : 900만원 / 투자가능상품 : 펀드, ETF, 리츠, 채권, 예금, RP 등 / 위험자산투자한도 : 70% / 중도인출 : 제한적으로 가능 (법에서 정한 사유 限))
• 연금저축 (가입대상 : 소득/나이 상관없이 누구나 (어린이, 주부 등 추천) / 세액공제한도 : 600만원 / 투자가능상품 : 펀드, ETF, 리츠 / 위험자산투자한도 : 100% / 중도인출 : 가능 (기타소득세 발생 가능))

유안타증권 IRP 수수료는 조건없이 모두 면제 (단, 고객의 자산 직접 운용에 따른 펀드 보수 등은 별도 발생)

이벤트 유의사항

공통 사항

• 이벤트 신청은 필수이며, 이벤트 실적은 이벤트 신청 시점과 상관없이 이벤트 시작일부터 종료일까지 적용합니다.
• 이벤트 실적은 기간 내 주민등록번호 기준 고객의 IRP/연금저축계좌를 각각 합산하여 적용합니다. (단, 연금저축계좌와 IRP는 합산하지 않으며, 당사 연금저축과 IRP의 상호 이체는 실적에서 제외)
• 순입금액 = 신규입금+추가입금+퇴직금입금+타사연금당사이전금액+중개형ISA만기이전 금액 - 인출
• 연금저축보험상품 이전 시 해약환급금, 최저보증이율, 특약 여부 등을 체크하시기 바랍니다.
• [신규가입 이벤트]와 [순입금 이벤트] 사은품은 조건 충족 시 중복 지급되나, IRP 사은품의 경우 퇴직연금특별이익제공한도(연간누적3만원)로 2024년 중 퇴직연금관련 이벤트 등으로 당사에서 수령 가능한 최대 경품은 3만원입니다. 초과 시 경품 제공이 제한됩니다.
• 본 이벤트는 당사 사정 또는 금융당국의 지도 및 권고에 따라 조기 종료 될 수 있으며, 해당 사은품은 회사의 사정에 따라 동일 가격대 사은품으로 변경될 수 있습니다. (단, 기 조건 충족 고객 제외)
• 사은품 지급일은 이벤트 종료 익월말 예정이며, 지급시점까지 잔고 및 조건 유지시 제공됩니다. 해당 계좌를 해지/폐쇄하거나 출금하여 사은품 지급 조건을 충족 및 유지하지 못할 경우 지급이 불가합니다.
• 이벤트 사은품은 당사에 등록된 휴대폰번호로 발송되며, 지급된 사은품의 유효기간은 30일로 연장이 불가하오니 기간 내 사용하시기 바랍니다. (유효기간 경과 후 재발송 및 연장 불가)
• 개인정보보호를 위하여 상품/서비스 안내 등을 위한 개인(신용)정보수집·이용에 동의하신 고객에 한하여 사은품이 지급됩니다.

• 제공 받은 경품이 5만원을 초과할 경우 제세공과금(22%)은 당사가 부담하며, 제세공과금도 고객님의 기타소득에 포함됩니다.
• 본 이벤트는 유안타증권 고객 대상으로 유안타증권 임직원은 대상에서 제외합니다.

신규 가입 이벤트

• 주민번호 기준 당사에서 연금저축계좌 또는 개인형IRP계좌를 최초 개설한 고객 대상입니다.

순입금 이벤트

• 연금 이전 건이 다수일 경우 이벤트 기간 동안 고객별 이전금액을 합산합니다.
• 연금저축계좌 및 IRP계좌 중복 수혜 가능하나 상품 구간별 중복 지급은 하지 않습니다. (고객별 1회 증정)

연금저축 투자 응원 이벤트

• 이벤트 신청 후 7영업일 이내에 쿠폰 지급됩니다. (개인고객 限, 고객당 1회)
• 주식쿠폰: ‘My쿠폰함’에서 쿠폰 사용하기 후 당일 연금저축계좌에서 ETF(리츠) 100만원 이상 매수 시 쿠폰 금액이 입금됩니다.
• 펀드쿠폰: 연금저축계좌에서 연금펀드 100만원 이상 매수 시 사용 가능합니다.
• 쿠폰유효기간은 지급일로부터 10일이며 재발급 불가합니다.

개인형IRP/연금저축 투자 유의사항

• 투자자는 금융상품에 대하여 증권사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입 전 상품 설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
• 금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
• IRP는 예금자보호대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 한하여 예금자보호법에 따라 예금 보험공사가 보호하되, 보호 한도는 귀하의 다른 예금보호 대상 금융상품과는 별도로 1인당 “최고 5천만원”이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 단, 2개이상 퇴직 연금에 가입한 경우 합하여 5천만원까지 보호합니다.
• 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동 될 수 있습니다.
• 연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%)세율이 부과될 수 있습니다.
• 금융투자상품은 자산가격 변동 등에 따라 원금 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
• 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.