유안타증권 혜택이 터지는 연금 환승 정거장 유안타행 연금 종착지로 지금 출발!

IRP 환승연금

타사 이전 금액 2배 / 순납입 Express / 커피 2잔 / 상품권 최대 3만원

* 이벤트 신청 및 마케팅 동의 필수

• 기간 : 2025년 11월 3일 ~ 2026년 1월 31일
• 대상 : 당사 개인형 IRP 신규 & 기존 개인고객

EVENT 1

신규가입 이벤트

IRP 신규 개설하고 1만원 이상 순납입 시 (메가커피 2잔 전원)

EVENT 2

순납입 이벤트

타사 연금 이전 & ISA 만기전환금액은 2배 인정 (*타사 : 은행/보험/증권사)

신세계백화점 상품권 최대 2만원 (전원)

• 순납입구간 : 1백만원 이상 ~ 6백만원 미만 / 상품권 : 1만원
• 순납입구간 : 6백만원 이상 / 상품권 : 2만원

• 이벤트 시작일부터 종료일까지 순납입 산정
• 순납입 구간별 중복 없이 최고 사은품액 기준 1회 지급
• 순납입액 기준 : 신규납입+추가납입+퇴직금납입+타사연금이전+중개형ISA만기전환금액-출금

EVENT2 순납입 이벤트 혜택 지급일자

순납입 Express 혜택

11월 30일까지 IRP 순납입 조건 달성 시 12월 내 사은품을 지급해요

• 25.11.03 이벤트 시작일
• 25.12.31 EVENT 2. 순납입 이벤트 순납입 Express 혜택 지급일
• 26.01.31 이벤트 종료일
• 26.02.28 EVENT 2. 순납입 이벤트 혜택 지급일 (+ Express 추가 혜택 지급)

Express 혜택 지급건. Express 적용 고객의 경우 25.12.31까지 잔고 유지 필수

추가 혜택 지급건

• Express 혜택을 통해 경품을 지급받은 경우 해당 순납입액 실적을 제하고 25.12.01 ~이벤트 종료일(26.01.31)까지 조건 충족 시 추가 사은품 혜택 수령 가능
• 경품 지급일(26.02.28)까지 출금, 해당 계좌 해지/폐쇄 등 조건을 충족하지 못한 경우 지급 불가 (단, Express 혜택을 받은 동일 고객의 실적을 산정하며, 해지/폐쇄/출금(타사로이전)후 다시 입금/당사로 이전한 경우 지급 불가)

EVENT 3

펀드 순매수 이벤트

IRP 계좌에서 1천만원 이상 펀드 순매수 시

신세계백화점 상품권 1만원 (전원)

• [EVENT 2] 조건 충족 고객에 한하여 순매수 조건 충족 시 혜택 지급
• 순매수 금액 = 매수금액 - 매도금액
• 이벤트 기간 내 매수결제가 완료된 펀드 거래 한하여 인정

이벤트 참여 TIP!

이렇게 참여하면 최대 혜택 받을 수 있어요

• 25.11.03 이벤트 시작일
• 25.12.31 EVENT 2. 순납입 이벤트 순납입 Express 혜택 지급일 (최대 2만원)
• 26.01.31 이벤트 종료일
• 26.02.28 [EVENT 1~3] 경품 지급일 (최대 3만원)

• 퇴직연금 감독규정(연간 누적 3만원)에 따라 25년 당사에서 지급 가능한 IRP 이벤트 경품 최대 한도는 3만원입니다.
• 25년에 진행된 퇴직연금 관련 타 이벤트 혜택을 수령한 고객은 본 이벤트 혜택이 제한될 수 있습니다.

세액공제 TIP!

ISA 만기자금과 연금계좌가 만나 세액공제 혜택을 더 크게!

• 세액공제율 지방소득세 포함
• 연금저축+개인형 IRP 세액공제한도 900만원 (연간납입한도 최대 1,800만원, 전 금융기관 합산)
• ISA 만기자금 납입액의 10% 추가세액공제 (최대 300만원까지), ISA만기전환금액은 기존 연금 계좌 납입한도와 상관없이 입금 가능

이벤트 유의사항

• 본 이벤트는 이벤트 신청이 필수 입니다.
• [EVENT 1~3] 이벤트 경품은 중복 지급 가능합니다.
• 이벤트 실적은 이벤트 신청 시점과 상관없이 이벤트 시작일부터 종료일까지 적용됩니다.
• 개인정보보호를 위하여 상품/서비스 안내 등을 위한 개인(신용)정보수집·이용에 동의하신 고객에 한하여 사은품이 지급됩니다.

• 사은품 지급일은 이벤트 종료 익월말 예정이며, 지급시점까지 잔고 및 조건 유지 시 제공됩니다. 해당 계좌를 해지/폐쇄하거나 출금하여 사은품 지급 조건을 충족 및 유지하지 못할 경우 지급이 불가합니다.
• 이벤트 사은품은 당사에 등록된 휴대폰번호로 발송되며, 지급된 사은품의 유효기간은 30일로 연장이 불가하오니 기간 내 사용하시기 바랍니다. (유효기간 경과 후 재발송 및 연장 불가)
• 본 이벤트는 당사 사정 또는 금융당국의 지도 및 권고에 따라 조기 종료 될 수 있으며, 해당 사은품은 회사의 사정에 따라 동일 가격대 사은품으로 변경될 수 있습니다. (단, 기 조건 충족 고객 제외)
• 지급된 경품가액은 고객님의 연간 기타소득으로 합산되어 연 300만원을 초과할 경우 종합과세 될 수 있습니다.
• 본 이벤트는 유안타증권 고객 대상으로 유안타증권 임직원은 대상에서 제외합니다.
• 「금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정」 제2-68조에 따라 판매회사 및 자산관리자 등에 해당하는 대상자의 경우에는 상품권의 제공이 제한됩니다.

순납입 공통사항

• 순납입액 = 신규입금+추가입금+퇴직금입금+타사연금당사이전금액+중개형ISA만기전환금액 - 출금
• IRP는 입금 후 IRP가입자부담금 납입까지 완료한 금액을 인정합니다. (단순 입금은 이벤트 실적으로 인정하지 않음 유의)
• 당사 IRP계좌와 연금저축계좌 간 상호이체 입금한 금액은 합산 대상에서 제외됩니다.
• EVENT 1. [신규가입 이벤트] & EVENT 2. [순납입 이벤트] & EVENT 3. [펀드 순매수 이벤트] 사은품은 조건 충족 시 중복 지급되나, 퇴직연금 특별이익 제공한도 연간 누적 3만원 (퇴직연금감독규정 제 16조 2항)에 따라 퇴직연금관련 이벤트 등으로 2025년, 2026년 각각 당사에서 수령 가능한 최대 경품은 3만원입니다. 초과 시 경품 제공이 제한됩니다.

EVENT 1. 신규 가입 이벤트

• 이벤트 기간(25.11.03~26.01.31) 내 주민번호 기준 당사에서 개인형IRP계좌를 최초 개설한 고객 대상입니다.

EVENT 2. 순납입 이벤트

• 본 이벤트는 신규 및 기존 고객 모두 참여 가능합니다.
• 연금 이전 건이 다수일 경우 이벤트 기간 동안 고객별 이전금액을 합산합니다.
• 실물이전 시 이전금액은 입고 당일 이관기관으로부터 받은 상품별 평가금액 합산으로 인정합니다.
• 실물이전이란 당사 수관의 형태 ① 전액현금, ② 실물이전, ③ 전액현금전환 중 ②, ③의 경우에 해당됩니다. (전액현금전환: 실물이전으로 신청했지만 실물이전 불가하여 상품 매도 후 현금으로 이전한 경우)
• 순납입 Express 혜택
  • 11월 30일 기준으로 순납입액을 체크하며, 순납입 Express 사은품 지급일은 12월 31일로 해당 계좌 해지/폐쇄 등 사은품 지급 조건을 충족 하지 못한 경우 지급이 불가합니다.
  • 순납입 Express 혜택을 통해 사은품을 지급받은 고객도 해당 순납입액 실적을 제하고 12월 1일부터 이벤트 종료일까지 순납입액 조건 충족 시 추가 사은품 혜택을 받을 수 있습니다. (단, 순납입 Express 혜택을 받은 동일한 계좌의 실적을 체크하며, 해지/폐쇄/출금(타사로 이전) 후 재 입금/당사로 이전한 경우 지급 불가)

EVENT 3. 펀드 순매수 이벤트

• 본 이벤트는 신규 및 기존 고객 모두 참여 가능합니다.
• 순매수 금액 = 매수금액 - 매도금액
• 이벤트 기간 내 매수 결제가 완료된 펀드 거래 한하여 인정됩니다.
• 순납입 이벤트 조건 충족 고객에게 한하여 펀드 순매수 혜택이 지급됩니다.

투자 유의사항

• 투자자는 금융상품에 대하여 증권사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
• 이 금융투자상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
• 이 금융투자상품은 (자산가격변동), (환율변동), (신용등급 하락) 등에 따라 투자원금의 손실(일부 또는 전액)이 발생 할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
• 이 퇴직연금은 예금자보호법에 따라 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 대하여 다른 보호상품과는 별도로 1인당 “1억원까지” (운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.
• 연금저축 계약기간 만료 전에 중도 해지하거나 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 이연퇴직소득세와 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 (기타소득세 16.5%) 분리과세 등 높은 세율이 부과될 수 있습니다.
• 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
• 과세기준 및 과세방법은 납세자의 상황에 따라 다르며, 향후 세법 개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
• IRP 수수료는 무료이며, 펀드 보수 등 별도 발생 가능합니다.
• (ISA) 이 개인종합자산관리계좌(ISA)는 예금자보호법에 따라 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 1인당 “1억원까지”(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.
• (ISA) 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.
• (ISA중개형) 상기 계좌는 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용합니다.
• (ISA) 상기 계좌는 당사에서 특정금전신탁 혹은 투자일임, 중개형 중 한가지 계약형태로만 가입이 가능하며, 형태별 차이는 가까운 영업점 등에서 확인하시기 바랍니다.