투자자정보확인안내

고객 투자자정보확인 안내

  • 2009년 2월 4일 “자본시장과 금융투자업에 관한 법률” 시행에 따라 고객의 투자성향에 기초한 금융투자상품 거래가 가능하오니 고객님께서는 아래의 내용을 반드시 확인하여 주시기 바랍니다.
  • 고객님의 투자성향과 맞지 않은 금융상품을 가입하시려는 경우, 전화주문이나 상담에 제한이 있을 수 있습니다.

고객성향에 따른 상품가입 프로세스

투자성향 정보수집 → 투자성향 진단 → 투자성향에 따른 상품권유 → 상품가입 → 사후관리

1. 투자성향 정보수집
투자목적, 재산상황 및 투자경험, 지식수준 등 다양한 투자성향을 파악하기 위한 설문을 작성
(오프라인을 통한 상담과 주문을 위해서는 반드시 투자성향진단 설문을 작성하셔야 합니다.)
2. 투자성향진단
고객님께서 작성하신 투자자정보확인서를 근거로 고객님의 투자성향을 5등급으로 분류하여 진단해 드립니다.
(안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형)
3. 투자성향에 따른 상품권유
고객님의 투자성향에 따른 고객님의 투자등급에 부합하는 적합한 금융상품을 추천해 드립니다.
4. 상품가입
상품에 관한 내용 및 투자위험 등을 듣고, 동의하신 후 상품에 가입하여 드립니다.
고객님의 투자성향을 초과하는 고위험 상품의 가입을 원할 경우, 추가적인 확인서를 작성하셔야 합니다.

금융투자상품 위험도 안내

투자권유가능 투자권유불가능
금융투자상품 위험도 안내
구분 상품명 초저위험 저위험 중위험 고위험 초고위험
금융
투자
상품
채권 국채, 통안채,
지방채, 보증채,
특수채
금융채,
회사채(A-이상)
회사채
(BBB- ~ BBB+)
투기등급 포함 (BB+ 이하)
CP,
전자단기사채
- A2- 이상 A3- ~ A3+ B+ 이하
해외채권 A+이상
(국채, 정부보증채)
BB- 이상 B- ~ B+ C 이하
해외채권
(환해지없음)
- - - BB- 이상 ~ AAA B+ 이하
RP - RP
(Daily 일반, CMA)
- - -
파생결합증권
(ELS, DLS)
- - 원금부분보장형
(최대손실률 20%이하)
원금비보장형
(초고위험이아닌 원금비보장형 상품, 최대손실률 20%초과, 100% 이하)
원금비보장형
(손실발생시 기초자산 하락률의 1배수를 초과하는 손실이 발생하는 상품)
(2asset 이상인 경우 worst performer 기준)
파생결합사채
(ELB, DLB)
- ELB, DLB - - -
파생결합증권
(ELW)
- - - - ELW
주식/ETF - - - 초고위험 이외 종목 투자경고(위험) 관리종목, 정리매매, 프리보드, 신주인수권증권(증서), ELW, 해외주식, 파생상품ETF
신용거래 대차대여의뢰 - - - 신용매매, 예탁증권담보융자, 대차차입의뢰
장내파생상품
(선물/옵션)
- - - - 장내파생상품(선물/옵션)
신탁
편입
자산*
기타,
편입자산
MMT, 정기예금, CD, 발행어음, CMA, RP(A0이상) - - - -
해외주식·역외ETF - - - - 해외 투자되는 모든 주식 및 역외ETF(환해지 여부와 무관)
포트폴리오
(주식편입)
- 주식편입비 0% 주식편입비 50%이하 주식편입비 50%초과 비상장주식편입비 40% 이상, 해외주식편입비 40%이상
Wrap 포트폴리오 적립식 국공채 목돈마련형 목돈운용/마련 안정형, 목돈운용/마련 채권펀드형, 목돈운용/마련 안정30형, 우리아이/사랑/미래 안정형 목돈운용/마련 안정성장형, 우리아이/사랑/미래 안정성장형, 멀티플러스랩(FC전용)-safe형, value Up 펀드랩(채권형) 배당Plus, 뱅크Plus, 뉴배당플러스, 글로벌Bond Plus랩, 인컴월지급식랩, KODEX ETF랩, 자문형랩, 월드드림랩, Value Up 펀드랩(혼합형) ETF 리서치 솔루션, 레버리지ETF 적립식, 차이코리아 Wrap, ETF 섹터로테이션 Wrap, 825서비스, Creasoendo랩, Value Up 펀드랩(주식형)
금융투자상품 위험도 안내
구분 초저위험 저위험 중위험 고위험 초고위험
공격투자형
적극투자형
위험중립형
안정추구형
안정형

예) 위험중립형 투자성향의 고객님일 경우, 중위험 이하의 금융상품에 대해서만 투자권유를 받으실 수 있습니다.

고객님의 투자정보확인서의 작성내용을 변경하실 수 있습니다. 투자정보확인서 작성하기

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