개인전문투자자 안내
‘전문투자자’란?
금융투자상품에 관한 전문성 및 소유자산 규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자를 말합니다.
개인전문투자자 혜택
- 사모펀드 최소투자금액 제한 없음
- 선물옵션 사전교육, 모의거래 면제 기본예탁금 면제
- 코넥스 기본예탁금 면제
- CFD(차액결제거래) 가능
개인전문투자자 혜택 상세
개인전문투자자 vs. 일반투자자 비교
| 개인전문투자자 | 일반투자자 | |
|---|---|---|
| 선물옵션 |
|
|
| 코넥스 | 기본예탁금 면제 |
기본예탁금 3천만원 |
| 사모펀드 | 최소투자금액 제한 없음 |
|
| K-OTC | 위험고지 확인 등록 면제 |
위험고지 확인 등록 필수 |
| CFD(차액결제거래) | 전문투자자만 거래 가능 |
거래 불가 |
| 크라우드 펀딩 | 투자한도 제한 없음 |
투자한도 제한 |
※ 제도 변경에 따라 각 항목의 내용이 달라질 수 있습니다
개인전문투자자 요건
투자경험(필수)
계좌개설 1년 경과 + 잔고 5천만원 ※ 최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품 월말평균 잔고 평가액 (금융위원회가 정하여 고시하는 잔고인정 금융투자상품 기준)
선택 요건(1가지 충족)
- 1. 직전 연도 소득액 본인 1억원 이상 또는 부부합산 1.5억원 이상
- 2. 회계사, 변호사, 세무사, 감정평가사, 변리사, 투자자산운용사, 금융투자분석사, (국제)재무위험관리사
- 3. 부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산액 5억원
잔고 인정 금융투자상품 : A등급 이하 회사채, A2등급 이하 기업어음, A2등급 이하 (전자)단기사채, 국내주식, 해외주식, 코넥스 주식, 원금비보장형/부분보장형 파생결합증권, ELW, ETN, 주식/채권형/혼합형 펀드, 파생상품펀드, 사모펀드
신청절차 (지점방문)
- STEP 1. 신청접수
- 신청서 작성
- 개인정보수집동의
- 관련서류 제출
- STEP 2. 서류심사
- 적격여부 심사
- 서류완비여부 심사 (필요시 보완요청)
- STEP 3. 결과확인
- 확인증 수령
- STEP 4. 전환신청
- 위험고지 확인
- 전문투자자 전환등록
개인전문투자자 심사 신청 시 준비서류
| 필수 제출서류 |
|
|||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택 제출 서류 (택 1) |
① 소득 |
|
||||||||||||||||||||||||||
| ② 전문가 |
|
|||||||||||||||||||||||||||
| ③자산 (부부합산 필수) |
|
|||||||||||||||||||||||||||
※ 주민등록등본, 혼인관계증명서, 가족관계증명서, 경력증명서, 전문가자격증빙서류, 인감증명서는 최근 3개월 이내 기준. 이외 모든 제출서류는 신청일 전일 기준
개인전문투자자 등록절차
- 서류심사는 최소 2~3일 가량 소요되며, 최대 5일 이내 완료 예정입니다.
심사단계에서 제출하신 서류에 대한 수정 및 보완을 요청할 수 있습니다.
접수 후 5일 이내 추가 증빙서류가 보완되지 않을 경우, 전문투자자 등록신청 절차가 취소 될 수 있습니다. - 유안타증권의 전문투자자로 대우 받기 위해서는 지정심사 완료 후 전문투자자 확인증을 발급하여 별도 전환(등록)신청을 하셔야 합니다.
※ 타사 개인전문투자자인 경우
다른 증권사에서 개인전문투자자 심사가 완료된 경우, 심사 증권사가 발급한 전문투자자 확인증을 제출하면 유안타증권 전문투자자로 등록이 가능합니다. (위 심사항목에 따른 증빙서류 제출 필요 없음)
개인전문투자자로 거래 시 유의사항
- 전문투자자는 「금융소비자 보호에 관한 법률」 제17조, 제18조 및 제19조의 적합성 원칙, 적정성 원칙, 설명의무 등이
적용되지 않습니다. - 투자판단의 본인 책임이 강화되는 만큼, 개인 전문투자자로의 전환에 신중을 기하시기 바랍니다.
- 전문투자자 등록 시 고객님께서 보유하신 모든 계좌가 전문투자자 대우를 받게 됩니다.
- 전문투자자 자격의 효력은 지정된 날로부터 2년간 유효하게 됩니다. 유효일자 종료 및 해지하신 경우 일반투자자로 전환되며,
연장 혹은 재지정을 원하실 경우 최초심사와 동일하게 재심사 과정을 거쳐야 합니다.
