MyWrap 상품
- 유안타 PMA
- 유안타 PB의 개별운용능력과 고객의 니즈(Needs)가 결합된 1:1 고객 맞춤형 자산관리계좌
상품특징
- PMA(PB Management Account) 란?
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- 전문자격을 갖춘 PB가 고객이 맡긴 투자일임재산을 직접 운용 · 관리하는 종합자산관리계좌
- 다양한 투자자산을 활용하여 고객 맞춤형 자산관리 가능
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- 고객 맞춤성 투자성향에 따라 주식형, 국내주식형, 자산배분형, 채권형으로 각각 투자일임계약 체결 가능
- 주식, 펀드, ELS. 채권 등 다양한 금융자산을 활용해 1:1 맞춤형 자산관리를 하는 종합자산관리서비스
- 이해상충을 최소화 할 수 있는 보수기반 수취 방식
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- 주식 및 금융상품의 매매수수료가 면제
- 예탁자산에 비례하여 수수료를 수취하므로 거래비용 감소 효과
펀드와의 차이점
| 구분 | 공모 펀드 | Wrap |
|---|---|---|
| 투자 내용 | 간접 투자(집합 투자 기구) | 고객별 맞춤형 자산 관리 |
| 운용 목적 | 펀드 운용 목적에 따른 투자 | 투자자의 니즈에 따른 맞춤 투자 |
| 운용 형태 | 다수 고객의 자금을 하나로 모아 운용 | 고객 계좌 별로 운용 및 관리 |
| 투자 과정 | 고객 의견 반영 불가 | 고객 의견 반영 가능(운용역과 협의) |
| 편입 자산 공개 | 과거 2개월 전 자산 운용 내역만 확인 | 실시간으로 쉽게 확인 가능 |
| 투자 제한 | 법규 제한 사항 多 | 상대적으로 유연한 투자 전략 구사 가능 |
| 수수료,보수 | 판매수수료, 총보수(운용/판매/신탁/사무 등) |
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서비스 개요
| 투자대상 | 국내외 상장 주식 및 ETF, 국내외 수익증권·뮤추얼펀드, ELS/DLS 등 파생 결합 증권, 기타 유동성 자산(RP등), 그 외 관련 법령이나 규정에서 투자 제한을 두지 않은 증권 중 고객의 맞춤성 투자 성향을 위반하지 않는 투자 위험도의 증권 (단, 상품별로 다소 차이가 있을 수 있음) |
|---|---|
| 운용주체 | 자산운용 전문자격을 갖춘 영업점 담당PB |
| 계약 기간 | 1년 (만기 도래 시 1년 단위 갱신 가능) |
| 최소 가입금액 | 1,000만원 이상 (원화,달러,위안화,주식 등으로 가입 가능. 단, 성과보수형은 주식 입고 제한) |
| 중도 입출금 | 부분 입출금 가능(단, 최소 가입 금액 미만 출금 제한) |
| 환헷지여부 | 환헷지 미실시로 원화대비 달러의 상대적 가치변동에 노출 |
| 투자 위험도 (맞춤성 유형) |
매우높은위험(수익우선형) |
| 수수료 |
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| 상품명 | 수수료율(연) | 투자성향 | 비고 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 유안타 PMA (주식형) |
Class A | 일반형 | 연단위 선취 1% + 후취 1.5% | 수익우선형 | |
| 성과보수형 | 연단위 선취 1% + 성과보수 | ||||
| Class B | 일반형 | 후취 연2.5% | |||
| 성과보수형 | 후취 연1% + 성과보수 | ||||
| 유안타 PMA (국내주식형) |
Class B-1 | 일반형 | 후취 연4% | 수익선호형 | 해외투자 제한 |
| 성과보수형 | 후취 연3% + 성과보수 | ||||
| Class B-2 | 일반형 | 후취 연1% | |||
| Class B-3 | 성과보수형 | 후취 연2% + 성과보수 | |||
| 유안타 PMA (자산배분형) |
Class A | 일반형 | 연단위 선취 1% + 후취 1.0% | 수익선호형 | |
| 성과보수형 | 연단위선취 0.8% + 성과보수 | ||||
| Class B | 일반형 | 후취 연2% | |||
| 성과보수형 | 후취 0.8% + 성과보수 | ||||
| 유안타 PMA (채권형) |
일반형 | 후취 0.5% | 위험중립형 | ||
Notice
- 투자일임계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
- 당사는 투자일임계약의 위험성, 거래방법 등에 대해 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 반드시 그러한 설명을 충분히 듣고 투자결정을 내리시기 바랍니다.
- 투자일임계약(랩)은 당사가 투자자로부터 자산운용을 일임 받아 고객계좌 별로 운용, 관리하므로 운용실적이 상이할 수 있고, 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- 가입하시기 전에 투자대상, 운용유형, 운용전략, 수수료, 환매방법 및 보수에 대하여 약관, 계약권유문서 등을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
