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유동원 글로벌 자산배분 Wrap
글로벌 Big Data 활용하여 다양한 자산에 최적화된 글로벌 자산배분투자
글로벌 자산배분투자를 통해 객관적이고 안정적인 수익창출 추구

글로벌 자산배분 필요성

글로벌 자산배분 필요성 상세 표

한국 경제 구조의 변화,한국의 저성장,저금리 구조 고착화,해외시장 매력상승,글로벌화시대/한국 국민들의 변화 등의 항목을 제공

한국 경제 구조의 변화
  • 한국의 경제 성장률은 세계 경제 성장률 수준
  • 한국 경제 성장률 중 수출 비중이 높음: 외국 투자 필요한 구조
  • 인구 구조 변화에 따라 수익률을 높이기 위한 전략 필요
한국의 저성장,
저금리 구조 고착화
  • 저금리 시대, 디스인플레이션 시대에서 해외 투자는 절대적 필요
  • 현 국가의 정부, 기업, 가계 부채 수준에서 해외 투자 필요
  • 소득 증가율과 가계 부채 비율로 판단할 때 수익률 제고 필요
해외시장 매력 상승
  • 외국 국가 투자 매력도 상승
  • 선진국 달러 관련 자산 투자 필요성 확대
  • 신흥국 위안화 관련 자산 투자 필요성 확대
글로벌화 시대/
한국 국민들의 변화
  • 국내 투자에서 개인 부 축적의 어려움, 노후 전략이 절대적 필요
  • 국민들의 글로벌 화 진행 속도 빠름
  • 국민연금 등 국내 연 기금의 해외 투자 확대

글로벌 자산배분 Wrap 모델 포트폴리오

글로벌 자산배분

상품출시일,상품 특징,투자자산,리밸런싱 등의 항목으로 구성

상품 출시일 2019년 9월 중
상품 특징 알고리즘을 활용한 자산배분 적극적인 글로벌 자산배분형
투자자산 글로벌 국가 & Sector ETF / 개별주식
  • 선진국: 미국(S&P500), 유럽, 독일, 일본 등
  • 신흥국: 한국, 중국, 인도 등
  • 채권: 국내채권, 해외채권
  • 기타: WTI, 금, 은, 달러
리밸런싱 정기: 일정한 주기(분기 단위)로 리밸런싱 수시: 시장에 변화가 있을 경우 리밸런싱

미국주식, 유럽주식, 일본주식, 국내채권, 해외채권, 금, 원유, 통화, 현금 (주식, 채권, AI등 각 자산군별 자산배분에 따라 투자 ETF 비중 조절)

운용전략

알고리즘에 의한 최적의 자산배분 비중 자동 결정

  • 자산군 ETF/주식 /채권 /기타 Universe
  • Portfolio 구성
  • Rebalancing
    • 정기 (분기1회)
    • 수시 (이벤트 발생시)

최적의 글로벌 자산배분 비중 자동 결정 -> 일정 수익을 Target으로 알고리즘 설계

상품개요

상품개요 상세 표

상품명, 주요 투자대상, 운용전략, 환헤지 여부, 최소가입금액, 수수료, 중도입출금, 출금요청, 계약기간, 투자위험도(맞춤성 유형)등의 항목으로 구성

상품명 유동원 글로벌 자산배분 Wrap
주요 투자대상 국내외 상장 주식 및 ETF, 국내외 수익증권∙뮤추얼펀드, ELS/DLS 등 파생 결합 증권, 기타 유동성(RP 등),그 외 관련 법령이나 규정에서 투자 제한을 두지 않은 증권 중 고객의 맞춤성 투자 성향을 위반하지 않는 투자 위험도의 증권
운용전략
  • 당사 Global Investment본부의 알고리즘(잔존 가치 및 VAR를 활용한 자산 배분 모델)을 통해 산출된 포트폴리오로 시장의 변동성과 관계없이 수익을 추구하는 것을 목표로 함
  • 다양한 자산군의 분산투자로 낮은 변동성과 높은 위험조정수익률을 추구
  • 투자자산의 가치 상승에 따른 자산군 편입
환헤지 여부 환헷지 미실시로 원화대비 달러의 상대적 가치변동에 노출
최소가입금액 1,000만원 (최소유지금액 1,000만원)
수수료
  • 연 단위 선취 1.0% + 후취 연 1.0%(분기별 0.25% 징수)
  • (국내)주식 또는 장내 채권 매매시 발생하는 위탁 수수료는 면제됩니다.
  • 당사 위탁 매매 수수료 면제되나 해외 인지세 및 해외 중개 수수료를 포함한 제비용은 별도 징구
  • 중도 해지 시 계약의 잔여기간에 따라 회사가 받은 선취수수료를 일할 계산하여 환급
  • 중도해지수수료 : 선취수수료 환급액의 80%
중도입출금
  • 부분 입출금 가능 (단, 최소가입금액 미만 출금 제한)
  • 일부 출금의 경우 원화 출금만 가능, 외화 부분입출금 불가
출금요청 출금요청일로부터 최대 6영업일
계약기간 1년 (만기 도래 시 1년 단위 갱신 가능)
투자위험도
(맞춤성 유형)
초고위험 (공격투자형)
Notice
  • 투자일임계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 당사는 투자일임계약의 위험성, 거래방법 등에 대해 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 반드시 그러한 설명을 충분히 듣고 투자결정을 내리시기 바랍니다.
  • 투자일임계약(랩)은 당사가 투자자로부터 자산운용을 일임 받아 고객계좌 별로 운용, 관리하므로 운용실적이 상이할 수 있고, 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 가입하시기 전에 투자대상, 운용유형, 운용전략, 수수료, 환매방법 및 보수에 대하여 약관, 계약권유문서 등을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
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