MyWrap 상품

유안타 PMA
유안타 PB의 개별운용능력과 고객의 니즈(Needs)가 결합된 1:1 고객 맞춤형 자산관리계좌

상품특징

PMA(PB Management Account) 란?
  • 전문자격을 갖춘 PB가 고객이 맡긴 투자일임재산을 직접 운용 · 관리하는 종합자산관리계좌
다양한 투자자산을 활용하여 고객 맞춤형 자산관리 가능
  • 고객 맞춤성 투자성향에 따라 주식형, 국내주식형, 자산배분형, 채권형으로 각각 투자일임계약 체결 가능
  • 주식, 펀드, ELS. 채권 등 다양한 금융자산을 활용해 1:1 맞춤형 자산관리를 하는 종합자산관리서비스
이해상충을 최소화 할 수 있는 보수기반 수취 방식
  • 주식 및 금융상품의 매매수수료가 면제
  • 예탁자산에 비례하여 수수료를 수취하므로 거래비용 감소 효과

펀드와의 차이점

펀드와의 차이점

공모 펀드와 Wrap의 차이점 상세 표

구분 공모 펀드 Wrap
투자 내용 간접 투자(집합 투자 기구) 고객별 맞춤형 자산 관리
운용 목적 펀드 운용 목적에 따른 투자 투자자의 니즈에 따른 맞춤 투자
운용 형태 다수 고객의 자금을 하나로 모아 운용 고객 계좌 별로 운용 및 관리
투자 과정 고객 의견 반영 불가 고객 의견 반영 가능(운용역과 협의)
편입 자산 공개 과거 2개월 전 자산 운용 내역만 확인 실시간으로 쉽게 확인 가능
투자 제한 법규 제한 사항 多 상대적으로 유연한 투자 전략 구사 가능
수수료,보수 판매수수료, 총보수(운용/판매/신탁/사무 등)
  • 일반형: 기본수수료 (연단위 선취 또는 후취)
  • 성과보수형: 성과 보수

서비스 개요

서비스 개요 상세1

투자대상,운용주체,계약 기간,최소 가입금액,중도 입출금,환헷지여부,투자 위험도(맞춤성 유형),수수료 등의 항목으로 구성

투자대상 국내외 상장 주식 및 ETF, 국내외 수익증권·뮤추얼펀드, ELS/DLS 등 파생 결합 증권, 기타 유동성 자산(RP등),
그 외 관련 법령이나 규정에서 투자 제한을 두지 않은 증권 중 고객의 맞춤성 투자 성향을 위반하지 않는 투자 위험도의 증권
(단, 상품별로 다소 차이가 있을 수 있음)
운용주체 자산운용 전문자격을 갖춘 영업점 담당PB
계약 기간 1년 (만기 도래 시 1년 단위 갱신 가능)
최소 가입금액 1,000만원 이상 (원화,달러,위안화,주식 등으로 가입 가능. 단, 성과보수형은 주식 입고 제한)
중도 입출금 부분 입출금 가능(단, 최소 가입 금액 미만 출금 제한)
환헷지여부 환헷지 미실시로 원화대비 달러의 상대적 가치변동에 노출
투자 위험도
(맞춤성 유형)
초고위험(공격투자형)
수수료
  • 일반형 및 성과보수형으로 구분 (세부내용 하단 표 참조)
  • (국내)주식 또는 장내 채권 매매시 발생하는 위탁 수수료는 면제됩니다.
  • 증권 거래세, 해외 인지세 및 해외 중개 수수료를 포함한 제비용은 별도 징수
서비스 개요 상세 2

상품명,수수료율(연),투자성향,비고 등의 항목으로 구성

상품명 수수료율(연) 투자성향 비고
유안타 PMA
(주식형)
Class A 일반형 연단위 선취 1% + 후취 1.5% 공격투자형
성과보수형 연단위 선취 1% + 성과보수
Class B 일반형 후취 연2.5%
성과보수형 후취 연1% + 성과보수
유안타 PMA
(국내주식형)
Class B-1 일반형 후취 연4% 적극투자형 해외투자 제한
성과보수형 후취 연3% + 성과보수
Class B-2 일반형 후취 연1%
Class B-3 성과보수형 후취 연2% + 성과보수
유안타 PMA
(자산배분형)
Class A 일반형 연단위 선취 1% + 후취 1.0% 적극투자형
성과보수형 연단위선취 0.8% + 성과보수
Class B 일반형 후취 연2%
성과보수형 후취 0.8% + 성과보수
유안타 PMA
(채권형)
일반형 후취 0.5% 위험중립형
Notice
  • 투자일임계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 당사는 투자일임계약의 위험성, 거래방법 등에 대해 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 반드시 그러한 설명을 충분히 듣고 투자결정을 내리시기 바랍니다.
  • 투자일임계약(랩)은 당사가 투자자로부터 자산운용을 일임 받아 고객계좌 별로 운용, 관리하므로 운용실적이 상이할 수 있고, 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 가입하시기 전에 투자대상, 운용유형, 운용전략, 수수료, 환매방법 및 보수에 대하여 약관, 계약권유문서 등을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
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