투자자정보확인안내
- 2009년 2월 4일 “자본시장과 금융투자업에 관한 법률” 시행에 따라 고객의 투자성향에 기초한 금융투자상품 거래가 가능하오니 고객님께서는 아래의 내용을 반드시 확인하여 주시기 바랍니다.
- 고객님의 투자성향과 맞지 않은 금융상품을 가입하시려는 경우, 전화주문이나 상담에 제한이 있을 수 있습니다.
고객성향에 따른 상품가입 프로세스
- 1. 투자성향 정보수집
- 투자목적, 재산상황 및 투자경험, 지식수준 등 다양한 투자성향을 파악하기 위한 설문을 작성
(오프라인을 통한 상담과 주문을 위해서는 반드시 투자성향진단 설문을 작성하셔야 합니다.)
- 2. 투자성향진단
- 고객님께서 작성하신 투자자정보확인서를 근거로 고객님의 투자성향을 5등급으로 분류하여 진단해 드립니다.
(안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형)
- 3. 투자성향에 따른 상품권유
- 고객님의 투자성향에 따른 고객님의 투자등급에 부합하는 적합한 금융상품을 추천해 드립니다.
- 4. 상품가입
- 상품에 관한 내용 및 투자위험 등을 듣고, 동의하신 후 상품에 가입하여 드립니다.
고객님의 투자성향을 초과하는 고위험 상품의 가입을 원할 경우, 추가적인 확인서를 작성하셔야 합니다.
금융투자상품 위험도 안내
투자권유가능
투자권유불가능
| 구분 | 상품명 | 초저위험 | 저위험 | 중위험 | 고위험 | 초고위험 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 금융 투자 상품 |
채권 | 국채, 통안채, 지방채, 보증채, 특수채 |
금융채, 회사채(A-이상) |
회사채 (BBB- ~ BBB+) |
투기등급 포함 (BB+ 이하) | |
| CP, 전자단기사채 |
- | A2- 이상 | A3- ~ A3+ | B+ 이하 | ||
| 해외채권 | A+이상 (국채, 정부보증채) |
BB- 이상 | B- ~ B+ | C 이하 | ||
| 해외채권 (환해지없음) |
- | - | - | BB- 이상 ~ AAA | B+ 이하 | |
| RP | - | RP (Daily 일반, CMA) |
- | - | - | |
| 파생결합증권 (ELS, DLS) |
- | - | 원금부분보장형 (최대손실률 20%이하) |
원금비보장형 (초고위험이아닌 원금비보장형 상품, 최대손실률 20%초과, 100% 이하) |
원금비보장형 (손실발생시 기초자산 하락률의 1배수를 초과하는 손실이 발생하는 상품) (2asset 이상인 경우 worst performer 기준) |
|
| 파생결합사채 (ELB, DLB) |
- | ELB, DLB | - | - | - | |
| 파생결합증권 (ELW) |
- | - | - | - | ELW | |
| 주식/ETF | - | - | - | 초고위험 이외 종목 | 투자경고(위험) 관리종목, 정리매매, 프리보드, 신주인수권증권(증서), ELW, 해외주식, 파생상품ETF | |
| 신용거래 | 대차대여의뢰 | - | - | - | 신용매매, 예탁증권담보융자, 대차차입의뢰 | |
| 장내파생상품 (선물/옵션) |
- | - | - | - | 장내파생상품(선물/옵션) | |
| 신탁 편입 자산* |
기타, 편입자산 |
MMT, 정기예금, CD, 발행어음, CMA, RP(A0이상) | - | - | - | - |
| 해외주식·역외ETF | - | - | - | - | 해외 투자되는 모든 주식 및 역외ETF(환해지 여부와 무관) | |
| 포트폴리오 (주식편입) |
- | 주식편입비 0% | 주식편입비 50%이하 | 주식편입비 50%초과 | 비상장주식편입비 40% 이상, 해외주식편입비 40%이상 | |
| Wrap | 포트폴리오 | 적립식 국공채 목돈마련형 | 목돈운용/마련 안정형, 목돈운용/마련 채권펀드형, 목돈운용/마련 안정30형, 우리아이/사랑/미래 안정형 | 목돈운용/마련 안정성장형, 우리아이/사랑/미래 안정성장형, 멀티플러스랩(FC전용)-safe형, value Up 펀드랩(채권형) | 배당Plus, 뱅크Plus, 뉴배당플러스, 글로벌Bond Plus랩, 인컴월지급식랩, KODEX ETF랩, 자문형랩, 월드드림랩, Value Up 펀드랩(혼합형) | ETF 리서치 솔루션, 레버리지ETF 적립식, 차이코리아 Wrap, ETF 섹터로테이션 Wrap, 825서비스, Creasoendo랩, Value Up 펀드랩(주식형) |
| 구분 | 초저위험 | 저위험 | 중위험 | 고위험 | 초고위험 |
|---|---|---|---|---|---|
| 공격투자형 | |||||
| 적극투자형 | |||||
| 위험중립형 | |||||
| 안정추구형 | |||||
| 안정형 |
예) 위험중립형 투자성향의 고객님일 경우, 중위험 이하의 금융상품에 대해서만 투자권유를 받으실 수 있습니다.
고객님의 투자정보확인서의 작성내용을 변경하실 수 있습니다. 투자정보확인서 작성하기
