개인전문투자자 안내

‘전문투자자’란?

금융투자상품에 관한 전문성소유자산 규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자를 말합니다.

개인전문투자자 혜택

개인전문투자자 혜택 개인전문투자자 혜택

  • 사모펀드 최소투자금액 제한 없음
  • 선물옵션 사전교육, 모의거래 면제 기본예탁금 폐지
  • 코넥스 기본예탁금 면제
  • CFD(차액결제거래) 가능

개인전문투자자 요건

투자경험 + 선택요건 1,2,3 중 1가지 충족 투자경험 + 선택요건 1,2,3 중 1가지 충족

투자경험(필수)

잔고 5천만원

※ 최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품 월말평균 잔고 평가액

선택 요건(1가지 충족)

  • 1. 직전 연도 소득액 본인 1억원 이상 또는 부부합산 1.5억원 이상
  • 2. 회계사, 변호사, 세무사, 감정평가사, 변리사, 투자자산운용사, 금융투자분석사, (국제)재무위험관리사
  • 3. 부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산액 5억원

잔고 인정 금융투자상품 : A등급 이하 회사채 및 A2 이하 기업어음, 주식, 원금비보장 파생결합증권, 증권형 펀드 및 사모펀드

신청절차 (지점방문)

신청절차 (지점방문) 신청절차 (지점방문)

  • STEP 1. 신청접수
    • 신청서 작성
    • 개인정보수집동의
    • 관련서류 제출
  • STEP 2. 서류심사
    • 적격여부 심사
    • 서류완비여부 심사 (필요시 보완요청)
  • STEP 3. 등록 완료
    • 위험고지 후 등록 완료

개인전문투자자 혜택 상세

개인전문투자자 vs. 일반투자자 비교

개인전문투자자 혜택 상세 - 개인전문투자자 vs. 일반투자자 비교
개인전문투자자 일반투자자
선물옵션
  • 사전교육 및 모의거래 면제
  • 기본예탁금 폐지
  • 사전교육 1시간 이상
  • 모의거래 3시간 이상
  • 기본예탁금 1,000만원 이상
코넥스

기본예탁금 면제

기본예탁금 3천만원

사모펀드

최소투자금액 제한 없음

  • 최소 투자금액
    • 전문투자형: 1억원 이상
    • 경영참여형: 3억원 이상
K-OTC

위험고지 확인 등록 면제

위험고지 확인 등록 필수

CFD(차액결제거래)

전문투자자만 거래 가능

거래 불가

크라우드 펀딩

투자한도 제한 없음

투자한도 제한
(1기업당 500만원, 연간 1,000만원)

※ 제도 변경에 따라 각 항목의 내용이 달라질 수 있습니다

개인전문투자자 심사 신청 시 준비서류

개인전문투자자 심사 신청 시 준비서류
필수 제출서류
  • 개인전문투자자 증빙용 잔고증명서
  • 계좌개설 확인서(1년 경과)
  • 개인정보 이용 · 수집에 관한 동의서
선택 제출 서류
(택 1)
① 소득
  • 소득금액증명원 or 근로소득원천징수영수증 (택 1)
  • 가족관계증명서, 주민등록등본 등 (부부합산 시)
② 전문가
  • 경력증명서 (발급회사 직인 必)
    • 해당 분야 1년 이상 종사
  • 전문가 자격 증빙서류 (자격증, 합격증명서)
③ 자산 공통
  • 가족관계증명서 or 혼인관계증명서 (택 1)
  • 주민등록등본
자산
  • 잔고증명서
  • (소유) 등기사항증명서 or 기준시가 서류
  • (임차) 임대차계약서
부채
  • 신용정보조회서
  • 임대차계약서 or 등기사항증명서
  • 금융거래확인서
  • 부채(여신)증명서

개인전문투자자 등록 완료

전문투자자 등록 완료는 최소 2 ~ 3일 가량 소요되며, 최대 5일 이내 완료 예정입니다.

  • ※ 접수 후 5일 이내 추가 증빙 서류가 보완되지 않을 경우 전문투자자 등록 신청 절차가 취소될 수 있습니다.

타 증권사에서 개인전문투자자 등록이 되어 있으신 경우 당사에 확인증을 제출하면 추가 서류없이 등록이 가능합니다.

개인전문투자자로 거래 시 유의사항

전문투자자는 자본시장법 제46조, 제46조의 2 및 제47조의 적합성 원칙, 적정성 원칙, 설명의무가 적용되지 않습니다.
전문투자자 등록 시 모든 계좌에 적용되며, 자격의 효력은 지정된 날부터 2년간 유효합니다.

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